Rechtlicher Rahmen
Die Financial Conduct Authority arbeitet innerhalb eines umfassenden rechtlichen Rahmens, der darauf ausgelegt ist, Verbraucher zu schützen und die Integrität der Finanzmärkte zu gewährleisten. Unsere Befugnisse und Verantwortlichkeiten sind durch verschiedene Gesetze definiert.
Primärgesetzgebung
Die wichtigsten rechtlichen Befugnisse der FCA stammen aus:
- Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) - Unser primärer regulatorischer Rahmen
- Financial Services Act 2012 - Etablierte die FCA und PRA
- Financial Services (Banking Reform) Act 2013 - Bankensektor-Reformen
- Financial Services and Markets Act 2023 - Post-Brexit regulatorischer Rahmen
Regulatorische Befugnisse
Unter FSMA hat die FCA Befugnisse zu:
- Autorisierung und Aufsicht über Finanzdienstleistungsunternehmen
- Regeln und Leitlinien für regulierte Aktivitäten erstellen
- Untersuchungen durchführen und Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen
- Schädliche Finanzprodukte verbieten
- Unternehmen zur Entschädigung von Verbrauchern verpflichten
- Finanzielle Sanktionen verhängen
Verbraucherschutz
Wir haben spezifische Befugnisse zum Schutz der Verbraucher, einschließlich der Möglichkeit:
- Irreführende Finanzpromotionen zu verbieten
- Unternehmen zum Rückzug oder zur Änderung von Produkten zu verpflichten
- Unternehmen zur Zahlung von Entschädigung zu verpflichten
- Maßnahmen gegen unfaire Vertragsbedingungen zu ergreifen
- Unternehmen zur Bereitstellung klarer Informationen zu verpflichten
Durchsetzungsmaßnahmen
Wenn Unternehmen unsere Regeln brechen, können wir verschiedene Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen:
- Finanzielle Sanktionen
- Öffentliche Rügen
- Änderung oder Widerruf der Autorisierung
- Verbotsanordnungen gegen Einzelpersonen
- Strafverfolgung (in einigen Fällen)
Rechtliche Hinweise
Wichtige rechtliche Informationen
Die Informationen auf dieser Website werden nur zur allgemeinen Orientierung bereitgestellt und stellen keine Rechtsberatung dar. Obwohl wir uns bemühen, die Genauigkeit der Informationen zu gewährleisten, können wir nicht garantieren, dass sie vollständig, genau oder aktuell sind.
Haftungsausschluss
Die FCA übernimmt keine Verantwortung für Verluste oder Schäden, die aus der Abhängigkeit von Informationen auf dieser Website entstehen könnten. Benutzer sollten für ihre spezifischen Umstände angemessene professionelle Beratung einholen.
Rechtliche Anfragen
Für rechtliche Anfragen oder zur Meldung potenzieller Verstöße gegen unsere Regeln:
E-Mail: info@fcaberatung.support
Telefon: 0800 111 6768
Adresse: 12 Endeavour Square, London E20 1JN